安省赌场被罚款：温哥华买房洗钱模式开始蔓延到多伦多

这是一个古老的加拿大洗钱故事。一个人用满满一袋现金交换了赌场筹码并没有赌博而是悄悄离开。赌场员工没有对此提出任何异议。BC省时任司法厅长David Eby领到了反洗钱调查，揭示了这个被称为“温哥华模式”的洗钱途径。现在同样的问题开始蔓延到大多伦多地区一家赌场。安省的博彩监管机构刚刚对赌场处以罚款。

安省监管机构对大多伦多赌场处以7万元罚款

经过长时间的调查，安省的博彩监管机构向一家赌场经营者开出了一张巨额罚单。安省酒精和博彩委员会（AGCO）对尼亚加拉Fallsview Casino Resort的经营者处以了7万元的监管罚款，指控该赌场未能最小化非法活动的风险，如洗钱。

AGCO将罚款归因于一起发生在2023年的保安摄像头捕捉到的事件。一名先前被识别为“高风险”的赌客坐在贵宾游戏区的游戏桌前。他从购物袋中拿出8万元的捆绑好的现金，并将其换成筹码。在现金由工作人员清点并确认后，该赌客带着筹码离开，没有参与任何游戏。

监管人员表示，赌场未能通知AGCO和现场警察，他们本应该这样做。他们还声称赌场有责任尝试核查赌客资金的来源，这也是他们未能做到的。

在接受采访时，AGCO表示他们目前无法进一步评论，因为这现在是一个法律问题。

这种情况类似于几年前在温哥华发现的问题。最终导致发现一种独特的洗钱技术，为该城市赢得了世界上最大的洗钱中心之一的称号，并在此过程中推高了房价。就连挥金如土的迪拜都甘拜下风。

温哥华模式——赌场、住宅、汽车和团伙

洗钱有三个阶段——投放、分层和整合。投放是将非法现金引入合法系统。分层是一系列旨在掩盖原始来源的交易。整合是，就是将非法资本整合到合法金融系统中。

温哥华模式是一种涵盖这三个阶段的综合战略。在高层次上，它涉及将钱交给国外的经纪人，并在新的目的地取回。这避免了出口-进口的障碍，但仍然存在一个问题，即无法在银行存入10万元现金的情况下还不引起注意。这就是赌场的用途——它们提供了安置。

在将他们的资金存入世界某地并在目的地取回现金后，他们被引导到赌场的贵宾室，将现金换成筹码。随便打几手牌或根本不打，然后兑换并收到赌场支票。这与一个人在赢得免税赌场奖金后收到的支票相同。因此，这并不会引起太多的注意。

在赌场进行洗钱并非新鲜事。在追踪资金流支持温哥华突然的房地产繁荣时，这是我们发现的第一个问题之一。

赌场的现金往往与犯罪所得混在一起，比如芬太尼销售的现金。整合后，这些资金在各种交易中进行分层——从小型企业到以现金购买并转售以获取“利润”的昂贵二手豪华车。

多伦多在洗钱方面总是稍微落后于温哥华

最值得注意的是突然使用资金购买房屋，在竞争中击败最终用户并推高成本。温哥华的芬太尼、住房和有组织犯罪问题实际上是同一个问题。它们对于温哥华模式的运作至关重要。

卑诗省政府一直在竭力设置障碍以减缓洗钱。虽然洗钱无法完全停止，但它往往会流向遇到最少障碍的地方。他们在2017年发出的非常公开的警告本应该促使其他政府采取行动，制定计划防止在他们的地区出现类似问题。

AGCO的罚款只是对一个赌场的指控。单独看，它并不表明任何深层次的问题——不幸的是，这个问题并不孤立。令人惊讶的是，在这种确切的情况引发了反洗钱法规的大规模改革后，这种情况竟然发生，但这并不是问题的关键。这远非安省在其赌场部门收到的第一次警告。

一段时间以来，加拿大情报部门一直试图引起政策制定者对这个问题的关注。加拿大的一个机构警告他们，赌场是跨国洗钱犯罪分子使用的工具。有人指控一个跨国团伙在安省通过赌场和房地产对大多伦多地区汽车盗窃案激增的收益进行洗钱。一家情报机构最近声称，十分之一的有组织犯罪集团与政府有关。

• https://betterdwelling.com/vancouver-laundering-model-that-inflated-home-prices-moves-to-toronto/